유럽중앙은행: "전례 없는 충격" 경고, 은행 감독 강화. 같은 날, ECB는 향후 3년간의 규제 우선순위를 발표하며 유로존 은행 부문에 경종을 울렸습니다. ECB는 지정학적 긴장, 기후 위기, 기술 변화 등의 요인으로 인해 이러한 모든 요인이 동시에 누적되어 극단적인 사건 발생 가능성이 "전례 없는 수준"으로 치솟고 있다고 지적했습니다. 이는 금융 시스템에 중대한 영향을 미칠 수 있습니다. 이를 위해 ECB는 은행들이 다음을 포함한 핵심 조치를 통해 예측 불가능한 다양한 충격에 대비하도록 요구하고 있습니다. 적정 자본 완충 유지: 은행이 잠재적 손실을 흡수할 수 있는 충분한 자본을 보유하도록 보장합니다. 새로운 감독 도구: "역 스트레스 테스트" 시행. 감독 당국은 다음을 수행할 것입니다.

은행의 핵심 자본이 고갈되는 시점인 자본 소진 시점을 설정하십시오. 2. 은행에 현실적으로 그 시점까지 도달할 수 있는 시나리오를 설계하도록 요청하십시오. 지정학적 위험 모니터링: 은행은 해외 사업, 수출 신용, 외환 거래 등 해외 익스포저를 면밀히 모니터링해야 합니다. ECB는 현재 은행 부문이 높은 수익성과 안정적인 자산 건전성을 유지하고 있으며, 전반적인 자본 요건도 안정적으로 유지될 것임을 인정했습니다. 그러나 이러한 "양호한 환경"은 지속될 가능성이 낮으며, 상당한 하방 위험이 있다고 경고했습니다. 금융 시장은 과대평가되어 급격한 조정을 겪을 가능성이 있습니다. 

12월 연준 금리 인하 기대가 약화되면서 미국 달러가 강세를 보였고, EUR/USD 통화쌍은 계속 하락할 가능성이 있습니다. 많은 기대를 모았던 9월 비농업 고용 지표는 목요일에 발표됩니다. CME FedWatch Tool에 따르면, 금융 시장은 연준이 12월 회의에서 기준금리를 25bp 인하할 가능성을 49%로 보고 있는데, 이는 1주일 전 67%에서 하락한 수치입니다. 화요일에 보고된 바에 따르면, 미국에서 10월 18일로 끝나는 주간 신규 실업수당 청구 건수는 23만 2천 건이었습니다. 계속 실업수당 청구 건수는 전주 192만 6천 건에서 195만 7천 건으로 소폭 증가했습니다. 한편, ADP는 고용주들이 11월 1일로 끝나는 4주 동안 주당 평균 2,500개의 일자리를 감축했다고 보고했습니다. 리치먼드 연준 총재 토마스 바킨은 화요일에 경제 전망에 대해 언급하며, 기업들이 노동 공급 개선을 보고하면서 노동 시장이 더욱 균형 잡힌 모습을 보이고 있다고 언급했습니다. 그러나 최근 해고 건수는 여전히 신중한 접근이 필요하다는 것을 시사합니다. 바킨은 인플레이션이 상승하고 있지는 않은 것으로 보이지만, 연준의 2% 목표치로 회복될지는 여전히 불확실하다고 밝혔습니다. 그는 더 명확한 데이터 없이는 광범위한 정책 합의에 도달하기 어렵다고 강조했습니다.

일간 차트에서 골든 크로스 신호를 형성한 후, EUR/USD 일간 차트의 MACD 선이 0축 근처로 후퇴하며, 이는 언제든 추세 반전이 발생할 수 있음을 시사합니다. 볼린저 밴드는 하락세로 시작하며 이동평균선은 하락 발산하고 있습니다. 가격은 EMA12를 따라 하락세를 보이고 있습니다. RSI는 47에 위치하며 약세 심리로의 전환을 시사합니다. 시장은 반등을 보였지만, 하락 추세 채널 내에 머물러 있습니다. 채널의 상단 경계선을 돌파하지 않는 한, 가격은 1.148 부근에서 볼린저 하단 밴드를 시험할 가능성이 높습니다. 주간 차트를 기준으로 볼 때, 볼린저 밴드는 좁아지고 있으며 EMA12는 하락세로 돌아서고 있습니다. 데드 크로스 이후, MACD 선은 0축으로 후퇴하고 있지만, 여전히 어느 정도 돌파해야 할 부분이 남아 있어 하락 추세가 아직 완전히 끝나지 않았음을 시사합니다. RSI는 53에 위치하며 고점이 점차 하락하고 있어 시장의 강한 주저함을 반영합니다. 단기 지지선은 볼린저 밴드 중간 및 하단, 그리고 EMA50 근처에서 찾을 수 있습니다. 단기적으로는 고점에서 매도하는 것이 좋습니다.

거래 방향: 매도

입장료 : 1.158

목표주가: 1.12

손절매: 1.175

지원: 1.145/1.14/1.12

저항력: 1.182/1.192/1.2